SBS alerta sobre proliferación de empresas "fantasmas"

El titular de la Superintendencia de Bancos y Seguros (SBS), Pedro Solines, alertó sobre la proliferación en los últimos dos años de instituciones representadas por personas naturales o jurídicas que ejercen actividades financieras de manera irregular.

"En los dos últimos años vemos que esta tendencia lo hacen a través de compañías, que estando constituidas no están autorizadas para hacer este tipo de actividades o que aparentan estar constituidas, pero tampoco pueden ejercer este tipo de actividades", sostuvo el funcionario en una entrevista.

Solines explicó que la SBS tiene un registro de todos los operadores del sistema financiero privado, público, de seguros privados y del sistema de seguridad social. De ahí que llamó a la ciudadanía a informarse y verificar primero si las instituciones que le están ofreciendo sus servicios son reguladas, consideradas compañías confiables y debidamente calificadas. Para ello pueden acudir hasta la SBS o ingresar a su página web.

"En el caso de que le ofrezcan cualquiera de este tipo de servicios: ya sean créditos en condiciones "bondadosas", con bajas tasas de interés, con amplísimos plazos; captar depósitos a altas tasas de interés,  sospechen", sostuvo Solines.

El funcionario explicó que apenas tienen la información de una empresa que esté ejerciendo este tipo de intermediaciones, notifican a la Fiscalía General del Estado para que realice una investigación, porque pueden estar vinculados a otro tipo de delitos como el lavado de activos.

El Superintendente informó que recientemente envió un oficio a la Fiscalía para que investigue una administradora de fideicomiso y liquidación (NFC group) que ha captado dinero sin autorización.

Entre las empresas "fantasmas" que la Superintendencia ha detectado constan: "Grupo financiero Servifin", "Credi Bank", "Credi financiera", "Créditos Andinos", "Grupo Procredit", "Grupo Finanbank", Asofinanciera, Grupo financiero Credimaster, Inversiones Royal, Grupo financiero Multi Credit Group, Grupo financiero CRECER.

No obstante, la SBS aclara que el "Grupo Procredit" mencionado no tiene relación alguna con el Banco Procredit S.A., institución que se encuentra debidamente autorizada para operar con productos y servicios financieros desde 2004.