Este es el primer artículo de lo que se planea sea una columna regular sobre el lavado de activos. Cuando pensamos en Ecuador y en la regulación financiera internacional, el hecho que resulta extraño es la presencia de Ecuador en la pequeña lista de naciones que supuestamente tienen “deficiencias estrategicas” en la lucha contra el lavado de activos. Algeria, Ecuador y Myanamar (Burma) son las únicas tres naciones en la “lista gris” del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Hay dos naciones en la “lista negra” del GAFI por proveer financiamiento al terrorismo-Korea del Norte e Irán.

Ecuador cuenta con leyes contra la financiación del terrorismo y nadie cree conscientemente que lo esté financiando, por lo que el problema en el caso de Ecuador es el lavado de dinero. Ecuador tiene leyes anti lavado de dinero, por lo que la cuestión es si es uno de los tres centros más grandes del mundo en lavado de dinero a pesar de la adopción de esas leyes.

Los bancos y operaciones financieras informales de Siria, Jordania, Libia, Arabia Saudita, los Emiratos, Egipto, Afganistán, Irak, Pakistán y el Líbano son muy abiertos con el blanqueo de dinero, a menudo han financiado el terrorismo, y no tienen nada que al menos se acerque a un Estado de derecho. Sólo Argelia, en esa masiva región del mundo, llega a estar en la lista del GAFI, aunque nadie piensa que los bancos de Argelia ni siquiera se acerquen a los bancos de las otras naciones que he enumerado en su región en la medida en que lavan dinero y proporcionan apoyo financiero a los terroristas. Cada uno de los países que he mencionado deben estar en la "lista negra" del GAFI, si el GAFI siguió algún principio en la creación de sus listas.

Pero las naciones que he mencionado no son los centros más grandes de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo – son simplemente las naciones más obvias. Los mayores centros de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el mundo son los bancos británicos y los paraísos fiscales relacionados con el Reino Unido en las Islas del Caribe y del Canal. La investigación del Estado de New York a Standard Chartered, un banco del Reino Unido, encontró que ellos han "procesado $ USD 250 mil millones de dólares en transacciones a nombre de clientes iraníes", en violación a las leyes estadounidenses. Standard Chartered ayudó a la gente que hace estas transacciones ilegales ocultando la verdadera naturaleza de la operación de los reguladores estadounidenses. En lugar de ayudar a los esfuerzos de Nueva York por poner fin a las masivas violaciones a las leyes en contra del lavado de dinero y el financiamiento de terrorismo, involucrando a Irán (una nación de la “lista negra” del GAFI), los fiscales federales y reguladores arremetieron contra los reguladores de Nueva York. Los EE.UU. trata a las masivas violaciones a las leyes de lavado de dinero y de financiamiento de terrorismo por parte de Reino Unido como algo de menor importancia.

Lea el artículo en inglés

 This is the first column in a four-part series about money laundering. When you think about Ecuador and international financial regulation the fact that leaps out at you as bizarre is Ecuador’s presence on the short list of nations that purportedly have “strategic [money laundering/funding of terrorism] deficiencies that have not made sufficient progress in addressing the deficiencies….” Algeria, Ecuador, and Myanamar (Burma) are the only three nations on the Financial Action Task Force (FATF) (GAFI, in Spanish) “gray” list. There are two nations on the FATF “black list” for providing funding to terrorists – North Korea and Iran.

Ecuador has counter-terrorist financing (CFT) laws and no one sentient thinks that Ecuador is funding terrorism, so the issue in Ecuador’s case is money laundering. Ecuador has anti-money laundering (AML) laws, so the issue is whether Ecuador is one of the three greatest centers of money laundering in the world despite its adoption of AML laws. Syria, Jordan, Libya, Saudi Arabia, the Emirates, Egypt, Afghanistan, Iraq, Pakistan and Lebanon’s banks and informal financial operations are wide-open to money laundering, have often funded terror, and have nothing that even approaches a rule of law. Only Algeria, in that massive region of the world, makes the FATF list even though no one thinks Algeria’s banks even comes close to the other nations I have listed in its region in the extent to which they launder money and provide financial support to terrorists. Each of the nations I have listed should be on FATF’s “black list” if FATF followed any principles in creating its lists.

But the nations I have listed are not the largest centers of money laundering or terrorist funding – they are simply the most obvious nations. The biggest centers of money laundering and terrorist funding in the world are UK banks and UK-related tax havens in the Caribbean and Channel Islands. The State of New York’s investigation of Standard Chartered, a UK bank, found that it “process[ed] $250bn of transactions on behalf of Iranian clients” in violation of U.S. laws. Standard Chartered aided the people making these illegal transaction by hiding the true nature of the deal from U.S. regulators. Instead of aiding NY’s efforts to stop massive AML and CFT violations involving Iran – a nation of the FATF “black list” – the federal prosecutors and regulators attacked the NY regulators. The U.S. treats massive UK AML and CFT violations as minor.